أصبحت العقود مقابل الفروقات بديلاً شائعًا للمتداولين الذين يبحثون عن تداول قصير الأجل للأسهم والأصول الأخرى. في هذا الدليل الخبير ، سوف نعلمك ما هي العقود مقابل الفروقات وكيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات. نقوم أيضًا بإدراج ومقارنة جميع وسطاء CFD الخاضعين للتنظيم في السوق ، مع مراجعات مفصلة للقراء الذين يريدون كل الحقائق قبل الاشتراك. تأكد من مقارنة جميع الوسطاء للعثور على واحد يناسب احتياجاتك حقًا.
كبار وسطاء CFD في الأمارات العربية المتحدة
| وسيط | ينظم | ايداعى | دفعات | علاوة | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
IQ Option |  |
10 دولارات | 91 ٪ * | |||
 |
24Option | 100 دولار |
يتم تصفية الوسطاء بناءً على موقعك (الأمارات العربية المتحدة). إعادة تحميل هذه الصفحة مع تصفية الموقع
تحذير عام من المخاطر: رأس مالك في خطر
* يضاف المبلغ إلى الحساب في حالة الاستثمار الناجح
ما هي العقود مقابل الفروقات؟
عقد الفرق (CFD) هو منتج قابل للتداول يعكس أحد الأصول الأساسية. عند تداول العقود مقابل الفروقات ، فأنت تعقد عقدًا لشراء (أو بيع) ، على الهامش ، وتجمع (أو تدفع) الفرق عندما تغلق المركز. على عكس شراء الأسهم أو العقود المستقبلية ، تعتبر العقود مقابل الفروقات مشتقًا ، مما يعني أنك لا تمتلك بالفعل الأصل الأساسي أثناء المعاملة. يمكن إنشاء العقود مقابل الفروقات لعكس أي أداة مالية أو سوق مالية تقريبًا ، بما في ذلك الأسهم الفردية أو المؤشرات أو أزواج العملات أو منتجات أسعار الفائدة أو السندات. إذا تحرك ، وكان هناك طلب ، يمكنك التأكد من وجود CFD لذلك.
عموما لا ينصح بالعقود مقابل الفروقات للمتداولين الجدد. إذا كنت قد قرأت الفقرة أعلاه وتحتاج إلى Google لبعض المصطلحات المستخدمة ، فمن المحتمل أنه يجب عليك عدم تداول العقود مقابل الفروقات بعد. يوصى بفهم أو رافعة قوية ، هامش ، مخاطر الطرف المقابل ، وتعقيد المنتجات المشتقة. كقاعدة عامة ، يجب عليك فقط تداول ما ترغب في خسارته ، نظرًا لأن العقود مقابل الفروقات متقلبة وقد تكون مسؤولاً عن خسائر إضافية. قم بإعداد حساب تجريبي وتجربة ، ولكن تأكد من إجراء البحوث الخاصة بك وفهم المنتج والميزات الخارجية والداخلية قبل أن تقوم بإيداع أموال حقيقية في حساب.
كيف تتاجر في العقود مقابل الفروقات؟
تعمل آليات تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) بنفس الطريقة التي تعمل بها في شراء أو بيع الأسهم أو العقود الآجلة أو الفوركس ، إلا مع CFD أنك لا تملك بالفعل الأداة الأساسية. ما تتداوله هو الفرق بين السعر عند دخولك الصفقة للمرة الأولى وعند الخروج منها. ومن هنا جاء الاسم ، عقد الفرق. يطلب معظم مزودي العقود مقابل الفروقات أيضًا أن تعبروا السبريد للدخول أو الخروج من الصفقة. دعنا نعرض مثالا تجاريا لبعض الوضوح:
ترغب في شراء 100 “سهم” في شركة XYZ ، حيث تعتقد أن السعر يرتفع على المدى القصير.
السعر الحالي هو 10.55 دولار ، والعطاء هو 10.50 دولار والعرض هو 10.60 دولار.
- يمكنك النقر فوق BUY وعبور السبريد ودفع 10.60 دولار عن 100 “سهم”.
- لقد استخدمت هامشًا بقيمة 53 دولارًا على مركزك (مع افتراض هامشًا بنسبة 5٪) ، بدلاً من 1050 دولارًا + الرسوم التي كنت ستنفذها إذا اشتريت السهم نفسه.
- ينتقل السهم بسرعة إلى هدفك وهو 11 دولارًا ، حيث تقرر البيع.
- يمكنك النقر فوق SELL ، وعبور السبريد ، وتملأ بسعر 10.95 دولار على 100 سهم.
تهانينا! لقد حققت ربحًا قدره 35 دولارًا (35 سنتًا لكل “سهم” × 100) على مركزك.
كما ترون ، الرافعة المالية قوية. ربح 35 دولارًا على هامش 53 دولارًا (66٪) هو عائد استثمار أكبر بكثير من ربح 4-5٪ الذي تقوم بشرائه ، حتى لو كان إجمالي المبالغ بالدولار أقل قليلاً.
هنا تكمن جاذبية الرافعة المالية والعقود مقابل الفروقات. بالطبع ، يمكن أن يكون العكس ممكنًا أيضًا. يمكن أن تؤدي الخطوة المكافئة إلى القضاء على حساب CFD الخاص بك برأسماله (وأكثر).
لماذا تداول العقود مقابل الفروقات؟
نظرًا لأن العقود مقابل الفروقات هي منتجات مدعومة ، فإنها تقدم مزايا وعيوب كبيرة على الأسهم العادية أو العقود المستقبلية.
الايجابيات:
- المضاربة: بسبب الهامش ، عادة ما يتم استخدام العقود مقابل الفروقات من قبل المتداولين الذين يتطلعون إلى التداول على المدى القصير أو حركات التداول اليومي. يمكن أن تكون باهظة التكلفة للاحتفاظ بها طوال الليل ، اعتمادًا على متطلبات الهامش للوسيط وهيكل الرسوم.
- الرافعة المالية: يختلف مقدار الرافعة المالية المتاحة من وسيط إلى وسيط ، اعتمادًا على المنتج والسوق. أكبر ميزة هي العائد على الاستثمار المحتمل الذي يمكن للتاجر تحقيقه باستخدام العقود مقابل الفروقات مقارنة بالأسهم العادية. كما هو موضح في المثال أعلاه ، يمكنك بسهولة إنشاء 50٪ + عائد استثمار على الهامش المستخدم الخاص بك ، مما قد يكون جذابًا للغاية للمضاربين الذين يشعرون بالارتياح تجاه المخاطر.
- الهامش: لا يطلب وسطاء CFD سوى هامشًا يتراوح بين 2٪ و 20٪ على مركزك ، وهذا يتوقف على الأداة والتقلبات. مثل الكثير من العملات الأجنبية ، يتيح لك هذا التداول بحجم أكبر مما قد تكون قادرًا على ذلك ، أو يتيح لك الوصول إلى الأسهم باهظة الثمن التي قد لا تتمكن من التداول. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في شراء 100 سهم في Apple بسعر 145 دولارًا ، فستحتاج إلى 14500 دولار في حساب الأسهم الخاص بك ، بالإضافة إلى العمولات. مع وسيط CFD ، قد تتمكن من تداول ما يعادل 100 سهم بهامش 725 دولار ، أو 10 أسهم على 72.50 دولار. هذا يفتح أسواقا وفرصا جديدة.
- التعرض للأسواق العالمية: يقدم معظم مزودي العقود مقابل الفروقات مجموعة كبيرة من الأسواق. يمكنك بسهولة تداول DAX الألماني بقدر ما يمكنك تداول الأسهم الأسترالية. كل هذا يمكن القيام به على حساب واحد ، دون الحاجة إلى بيانات باهظة الثمن أو رسوم التنفيذ.
- الرسوم: يمكن أن تزيد رسوم التداول بسرعة كبيرة ، لا سيما باستخدام وسطاء التجزئة. لا توجد رسوم على العقود مقابل الفروقات ، فقط الفارق (الذي يمثل التحدي الخاص به).
- التحوط: تقدم العقود مقابل الفروقات لمن لديهم محافظ أسهم فرصة للتحوط بسرعة وبتكلفة رخيصة في مراكز الأسهم الطويلة. يمكن أن تكون الخيارات شاقة وصعبة البنية ، خاصة إذا كنت تستخدمها للتحوط من المراكز. تمنح العقود مقابل الفروقات للمتداولين الأذكياء بديلاً رخيصًا ومجموعة متنوعة من فرص التحوط.
سلبيات:
- الرافعة المالية: هذا سيف ذو حافة مزدوجة. أثناء شراء ما يعادل 100 سهم في Apple أرخص بكثير باستخدام العقود مقابل الفروقات ، فإنك تعرض نفسك لمخاطر كبيرة من خلال القيام بذلك. يمكن للحركة الصغيرة في الأساس أن تمحو قيمة مركزك أو أكثر ، مما يتركك في الوسط مع وسيطك.
- عبور السبريد: يتطلب منك الدخول إلى مركز CFD أو الخروج منه تجاوز السبريد. لا توجد أوامر الحد. هذا يعني أنك تدفع دائمًا علاوة على الدخول أو الخروج من المركز. هذا هو الثمن المدفوع للوصول إلى الهامش. على الرغم من أن هذا قد يبدو غير مهم ، إلا أن دفع الفارق يمكن أن يضيف مبلغًا لا بأس به من المال ، خاصةً إذا كنت متداولًا نشطًا. كما أنه يصعب تنفيذ بعض الاستراتيجيات (مثل سلخ فروة الرأس).
- الرهان ضد وسيطك: عقد CFD هو عقد مع وسيطك. انهم الربح إذا فقدت. هذا يفتح العديد من الأسئلة تضارب المصالح. من المهم للغاية البحث عن الوسيط الخاص بك ، والتحقق مما إذا كانت خاضعة للتنظيم (كثير منها غير منظم) ، وقراءة المراجعات عبر الإنترنت. تواصل معهم مباشرة إذا كانت لديك أسئلة قبل إيداع أي أموال في الحساب.
مخاطر الطرف المقابل
عند تداول العقود مقابل الفروقات ، عقدك مع وسيطك بشأن الحركة المستقبلية للأداة المالية. على عكس التداول الأساسي ، فإن الطرف المقابل في تجارتك هو وسيطك نفسه. كما يمكنك أن تتخيل ، فإن هذا يثير عددًا لا يحصى من مشكلات تضارب المصالح ، ويستمر المنظمون في محاولة إيجاد توازن مقبول بين حماية العملاء من الممارسات المفترسة والسماح للمتداولين بالحرية في تداول ما يرغبون فيه.
يمكن للشك أن يقول أن تداول العقود مقابل الفروقات مع وسيطك يشبه المقامرة في الكازينو. من مصلحة الكازينو أن تكون عميلًا سعيدًا ومبتسمًا … حتى يتمكنوا في النهاية من الحصول على أكبر قدر ممكن من المال منك.
قد يجادل المؤمن بأنه من مصلحة وسيط CFD الحصول على طول العمر من العملاء ، وأنهم يكسبون ما يكفي من المال من فروق الأسعار والحجم بحيث لا يوجد حافز لفعل خطأ من قبل عملائهم. وسيتم إبلاغ الممارسات المشبوهة للجهات التنظيمية ، والتي من شأنها أن تضر أعمالهم وربحيتهم في نهاية المطاف.
الوجبات الجاهزة هي أن التجار بحاجة إلى إجراء أبحاثهم حول وسطاء CFD والتنظيم في بلدهم. مكان جيد للبدء هو قائمتنا للوسطاء الموصى بهم.
كيفية مقارنة الوسطاء
- انتشار / لجنة
- متطلبات الرافعة المالية والهامش
- منصة التداول
- خيارات الإيداع والسحب
- ميزات إضافية
- اللائحة
- تطبيق جوال
نحن نغطي كل قسم بالتفصيل أدناه.
انتشار أو عمولة
انتشار أو عمولة يضرب كل تاجر وكل التجارة. إنها تمثل “تكلفة” صنع التجارة. لذلك من الضروري مقارنة وسيط واحد بآخر. المقارنة المباشرة قد لا تكون بسيطة ولكن. سيختلف الفرق بين الأصول ، وقد يتغير أيضًا يومًا بعد يوم في حالة تقلب الأصل. لذلك قد يكون لدى الوسيط أصغر فرق لأزواج العملات الأجنبية ، ولكن الأكبر في المؤشرات – وقد تتغير الأرقام في اليوم التالي.
اعتمادًا على الأصل ، قد يكون الوسيط هو الخيار الأقل – أو الأغلى. لذلك ، عند مقارنة الوسطاء والهامش ، تأكد من أنك تقوم بفحص الفرق بين الأصول التي ستتداولها أكثر من غيرها.
الرافعة المالية والهامش
يمثل الهامش الأموال التي يجب على المتداول إيداعها (والالتزام) من أجل فتح صفقة. لذا فإن تداول 1000 جنيه إسترليني على زوج العملات GBP / USD قد يتطلب فقط 50 جنيهًا إسترلينيًا لفتح. ومع ذلك ، فقد كشفت تلك التجارة المتداول عن مخاطر بقيمة 1000 جنيه إسترليني (خطر فقدان الاستثمار بالكامل صغير للغاية ، ولكن هذه هي قيمة المركز) – ومن هنا جاء التحذير المتصل بتداول العقود مقابل الفروقات “الخسائر يمكن أن تتجاوز إيداعك الأولي “. يشار إلى الهامش أيضًا باسم “الرافعة المالية”. عندما يكون هذا هو الحال ، يتم توضيح الرافعة المالية في كثير من الأحيان من حيث المضاعفات – لذلك يشير 200: 1 إلى الرافعة المالية التي تبلغ 200 ضعف الإيداع. الهامش المكافئ سيكون 0.5٪. لذلك عند مقارنة الوسطاء ، يتطلب الهامش المنخفض ودائع أصغر. سيكون هذا الأمر مهمًا لبعض المتداولين ، ولكن سيكون أقل أهمية بالنسبة للآخرين.
منصة التداول
قد يتم اعتبار منصات التداول متشابهة على نطاق واسع. قد يكون هذا خطأ إذا وجد المتداول منصة معينة صعبة الاستخدام. نعم ، سيكون لمعظم المنصات وظائف مماثلة – لكن قابلية الاستخدام والشكل والشعور يمكن أن تختلف – وبعضها لن يناسب كل متداول.
من المهم أن يتم التداول على برامج مألوفة وسهلة الاستخدام. يمكن للتجار تفويت الأسعار ، أو ما هو أسوأ من ذلك ، ارتكاب أخطاء في التداول ، لأن منصة التداول لم تناسبهم لأي سبب من الأسباب. قد تكون أزرار التداول واضحة للغاية بالنسبة لبعض المستخدمين ، ولكن إذا كنت التاجر الذي انتهى به الأمر إلى الدخول في صفقة كبيرة عن طريق الخطأ ، فقد تتمنى أن تكون قد اخترت وسيطًا بناءً على وضوح النظام الأساسي. تقدم جميع العلامات التجارية المدرجة هنا حسابات تجريبية – جرب قبل الشراء.
خيارات الإيداع والسحب
يصبح هذا أقل أهمية حيث يتم إضافة المزيد من طرق الدفع بواسطة الوسطاء – ولكن إذا واجهتك مشكلات في سداد المدفوعات أو تلقي أموال من وسيط لأن لديهم قائمة مقيدة بطرق السحب – ستعرف مدى أهمية ذلك في تحقق أولا.
الميزات (الرسوم البيانية ، التحليل الفني ، البحث)
إذا كنت تخطط للبحث في تداولاتك عبر الوسيط أو برامجهم ، فأنت تريد التأكد من أن لديك أفضل الأدوات البحثية المتاحة. تختلف معايير الرسوم البيانية اختلافًا كبيرًا. يقدم بعض الوسطاء (ETX Capital على وجه الخصوص) أفضل تسهيلات الرسوم البيانية ، مع مجموعة من أدوات التحليل الفني التي ترضي حتى أكثر خبراء التحليل الفني حماسة. ومع ذلك ، يفترض بعض السماسرة أن تجارهم إما لا يقومون بالبحث ، أو يقومون بذلك في مكان آخر. أدواتهم تتخلف عن بعض المنافسين. لذا مرة أخرى ، ألقِ نظرة على حساب تجريبي وانظر إذا كان الوسيط يسلم المعايير التي تحتاجها.
عوامل اخرى
قد تشمل العوامل الأخرى التي تمكن المتداولين الجدد من مقارنة سماسرة العقود مقابل الفروقات جودة وتوافر تطبيق التداول عبر الهاتف المحمول. كما هو الحال دائمًا ، سيكون التداول أثناء التنقل مهمًا لكثير من المتداولين – وسيسعد آخرون بعدم استخدام تطبيق جوال.
يجب أن يكون التنظيم معيارًا أساسيًا لأي وسيط. يتم تضمين وسطاء CFD المنظمين فقط في هذه الصفحات. هذا هو أقل مقارنة عامل من شرط أساسي.
يمكن للمكافآت التأثير في بعض الأحيان على التاجر. الشروط والأحكام هي دائما مهمة مع أي صفقة مكافأة. يمكن أن تسبب غالبًا عميلًا جديدًا في التجارة. ومع ذلك ، عند استخدامها بشكل صحيح ، يمكن أن تعني المكافأة مزيدًا من الأموال للتداول بها ، أو مع اثنين من الصفقات الخالية من المخاطر – حتى تكون مفيدة. فقط تذكر أن المكافأة على المدى القصير لن تعوض عن فروق أسعار باهظة على المدى الطويل.
تغطي مراجعاتنا جميع العوامل المطلوبة لمقارنة وسطاء CFD ، وكما ذكرنا سابقًا ، فإن جميع وسطاء CFD المدرجين على صفحاتنا يقدمون حسابات تجريبية. حتى يتمكن المتداولون من قضاء وقتهم وقراءة المراجعة التفصيلية وتجربة الأنظمة الأساسية قبل اتخاذ أي قرار. بمجرد حصولك على جميع المعلومات ، يمكنك بعد ذلك تحديد أفضل وسيط CFD لك.
العثور على أفضل وسطاء CFD
استخدم هذه الخطوات لاتخاذ قرار مستنير بشأن أفضل وسيط لك وأسلوبك الاستثماري الفريد ؛
- النظر في أسلوب التداول الخاص بك. على سبيل المثال ، ما الأصول التي تتداولها ، كم مرة؟ ما حجم كل صفقة ، ما هو هدفك التجاري العام وما إلى ذلك.
- قم باختيار قائمة وسطاء cfd التي تناسب أسلوب التداول وإستراتيجيتك
- الاستفادة من الحسابات التجريبية. قارن بين كل منصة تداول تقوم باختيارها.
- استخدم وتداول على كل منصة – ثم حدد الخيار الأفضل لك.
- إيداع الأموال الحقيقية ، والتجارة
تذكر: يمكن للمتداولين استخدام أي عدد من حسابات الوسيط ، واستخدام تلك الحسابات بأفضل الشروط لتداولات أو أصول محددة. تداول الذهب مع شركة واحدة ، لكن الأسهم الأمريكية مع شركة أخرى. استخدم أي حساب يقدم لك أفضل صفقة لتلك الصفقة المعينة.