عند التداول باستخدام المنتجات المالية المضاربة ، لا يتعلق الأمر فقط بالاستراتيجية الصحيحة وإدارة المخاطر الجيدة. و اختيار وسيط الصحيح يلعب دورا حاسما. في الماضي ، للأسف ، واجه بعض السماسرة مشاكل الجدية . لحسن الحظ ، هناك أيضًا العديد من مقدمي الخدمة الذين يعملون بضمير حي وجاد . توضح لك المقالة التالية كيفية فصل القمح عن القشر وأي الوسطاء الذين يجب عليك
ما معنى التنظيم الجيد؟
إن ترخيص السماسرة من قبل هيئة تنظيمية والإشراف المرتبط بها هو ضمان احترام حقوق العملاء وحماية بياناتهم وأموالهم حماية جيدة . الحماية من غسل الأموال والاحتيال هي أيضا مهمة مهمة للسلطات التنظيمية. ومع ذلك ، فإن المعايير التي يتعين على السماسرة الالتزام بها عند تنظيمها من قبل منظم معين هي نفسها التي تحددها وتختلف من سلطة إلى أخرى. لهذا السبب ، من المهم إلقاء نظرة فاحصة على السلطة المختصة، حتى لو لم يكن ضمانًا مطلقًا للجدية: إذا كان الوسيط يخضع للتنظيم من قبل سلطة موثوقة وصارمة للغاية ، فإن الوسيط لديه إذن بتقديم خدماته ويجب أن يتبع قواعد معينة.
تدار أموال العملاء بشكل منفصل
من المعايير المهمة التي تحددها جميع السلطات الأوروبية والعديد من المنظمين غير الأوروبيين الإدارة المستقلة لأموال العملاء . هذه هي في النهاية ملك للعميل ، وبالتالي لا يجوز استخدامها في قضايا أخرى للسمسار. لذلك يتعين على الوسيط جمع الأموال للدعاية أو التكاليف الإدارية أو غيرها من النفقات في أي مكان آخر. تعمل ودائع العملاء فقط لتوفير الهامش المطلوب في التداول . يتيح الفصل الواضح لهذه الأموال في العديد من الحالات ، حتى في حالة إفلاس الوسيط ، سداد الأموال للعملاء . منظم جيد يدعم أيضا هذه القضية ويولي اهتماما لالتسوية الصحيحة للإعسار وأن عملاء الوسيط المعسر يحصلون على أموالهم.
بالإضافة إلى حقيقة أن أموال العملاء تدار بشكل منفصل ، من المهم أيضًا أن تتم إدارتها. مرة أخرى ، تتحدث عن الوسيط ، إذا كانت المؤسسة المالية التي تديرها إلى بنك رفيع المستوى .
يبحث المنظمون عن أدلة على التلاعب بالأسعار
يعد التحكم في التصميم المناسب لأسعار التداول من مهام المنظم الجيد. ومع ذلك ، يعد هذا أمرًا صعبًا نسبيًا ، خاصة بالنسبة لصانعي السوق على نطاق واسع ، حيث يحدث الوسطاء في هذه الحالة الأسعار بأنفسهم ، وبالتالي على الأقل من الناحية القانونية كمنافس مباشر للعميل في التجارة. يحمي البائع ذو السمعة الطيبة من التداولات المحتملة للخسارة من خلال الموازنة الداخلية لجميع تداولات عملائه من خلال عملية تلقائية ووضع التداول في الاتجاه المعاكس لمراكز التبادل مع بائع آخر . لذلك فإن الوسيط يحقق ربحه حصرياً من رسوم التداولهو يحصل من الزبون. و تضارب المصالح بين الوسيط والعميل لم يعد موجودا في هذه الحالة لأنه لا يهم من أجل تحقيق أرباح من وسيط إذا كان العميل يجعل الربح أو الخسارة.
ومع ذلك ، من خلال عدم التحوط ضد خسائر التجارة المباشرة ضد عملائها في السوق المالية ، ولكن التلاعب بالأسعار حتى يخسر العملاء أموالًا أكثر بكثير مما يكسبون ، فقد يكون من الممكن لهم تحقيق أرباح أعلى بكثير. وهذا الاعتراف بعد ذلك عملية نصب واحتيال ومعاقبتهم وفقا لذلك، ومراقبة السلطات التنظيمية الصارمة ، و اتجاهات الأسعار لجميع الوسطاء دقيقة. إذا كان الأمر يتعلق بالمخالفات ، فسيتم متابعة ذلك. إذا تم اكتشاف عملية احتيال عن طريق التلاعب بالأسعار ، فإن الوسيط يواجه عقوبة عالية وسحب الترخيص فورًا .
تحذير من المخاطر على موقع الوسيط
التحذير من مخاطر المتاجرة في المنتجات المضاربة المالية مثل الفوركس ، العقود مقابل الفروقات يجلب والخيارات الثنائية معه، وأيضا واحدة من الأحكام التي تفرض المنظمين وسطاء التابعة لها.
الآن ، بشكل افتراضي ، يشير موقع الويب الخاص بالوسطاء عبر الإنترنت إلى مخاطر الخسارة العالية ، والتي قد تمتد إلى فقدان الإيداع بالكامل .
على الرغم من أن هدف جميع الوسطاء هو كسب العملاء وكسب المال من خلال رسوم التداول ، يجب ألا يتم ذلك بالتظاهر بالحقائق. من خلال التحذير من ارتفاع مخاطر فقدان نماذج الاستثمار المضاربة ، فإنه يهدف إلى منع العملاء من تسجيل الدخول إلى وسيط لديه مفاهيم خاطئة وعدم إبلاغهم بما فيه الكفاية عن المخاطر العالية.
هل هذا النوع من الاستثمار مناسب للعميل؟
عند فتح حساب تداول ، لا يطلب معظم السماسرة معلومات شخصية فقط ، مثل الاسم والعنوان ورقم الهاتف ، ولكن أيضًا معلومات حول الوضع المالي للعميل وتجربة التداول السابقة مع المنتجات المالية. في حين أن بعض المتداولين قد يجدون أنه من غير المعقول أنه عند التسجيل لدى وسيط عبر الإنترنت ، على سبيل المثال ، ما هو الدخل الشهري المكتسب والمنتجات التي تم تداولها في الماضي ، فإن هذه المعلومات تعمل على حماية العملاء .
بالنسبة للجهات التنظيمية التي تعمل وفقًا لمعايير الاتحاد الأوروبي ، فإن هذه المعلومات إلزامية. العملاء المحتملون ، الذين من الواضح أن الاستثمار المخطط له في المنتجات المعروضة لا يوفر أمانًا كافيًا وبالتالي غير مناسب ، لا يتم قبولهم في التداول أو عدم تشجيعهم على الأقل على التداول. من المحتمل أن يقبل الوسيط المشكوك فيه جميع العملاء في هذه المرحلة ، لأن كل متداول يمثل في النهاية ربحًا للوسيط dar. من خلال المتطلبات الصارمة للجهة التنظيمية هو التأكد من أن الربح ليس هو الأهم ، ولكن يجب توخي الحذر أيضًا لا يتأثر التجار باستثمارات غير لائقةتدمير المنتجات المالية غير المناسبة لهم.
تحذير حول “الوسطاء الخارجيون”
يقع المقر الرئيسي لبعض الوسطاء العاملين في السوق في دول الكاريبي النائية ، وبالتالي تخضع للتنظيم من قبل السلطات المحلية. تعد جزر سيشل ، وهي أرخبيل يقع قبالة الساحل الشرقي لأفريقيا ، موطنًا شهيرًا لموفري الخدمات المالية. في حين أن السلطات المحلية تفرض أيضًا بعض الشروط التي يحتاجها المنظمون للوفاء بها ، إلا أنها غالبًا ما تكون أقل صرامة من لوائح الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة. أيضًا ، تكون عناصر التحكم في كثير من الحالات أقل كثافة ، بحيث يكون للوسيط المشكوك فيه في “التنظيم الخارجي” فرصًا أكبر للاحتيال .
في حين أن هذا لا يعني أن جميع الوسطاء المقيمين في منطقة البحر الكاريبي أو إفريقيا مشبوهون تلقائيًا. ومع ذلك ، فإن خطر الاستحواذ على وسيط خاطئ أعلى بكثير هنا من الوسطاء الذين تنظمهم وكالة داخل أوروبا. و الاحتمالات القانونية للتجار هي أفضل بكثير مما كانت عليه في ما يسمى السماسرة البحرية في ائحة الاتحاد الأوروبي. في حالة وجود دعوى قضائية ضد الوسيط ، فلن يكون من الضروري قيادة هذا الأمر في الطرف الآخر من العالم ، وهو أمر من الناحية العملية يصعب على المتداول تنفيذه. لهذه الأسباب ، نوصي فقط السماسرة التي تنظمها سلطات محترمة بشكل خاص ، وبالتالي يجب أن يخضعوا لضوابط صارمة منتظمة .
الوسطاء في الاتحاد الأوروبي وإنجلترا
المعايير التنظيمية الموحدة ضمان الوضوح
اختصار MiFID لتقف على “الأسواق في توجيه الأدوات المالية” . عندما MiFID هو سياسة الاتحاد الأوروبي، وذلك ل شفافية أكبر للأسواق المالية وجيدة حماية المستثمرين ما يدعو للقلق. الهدف من MiFID هو أنه يمكن للمستثمرين الاستثمار بسهولة أكبر في البلدان الأوروبية ، وبالتالي أيضًا في وسطاء الإنترنت داخل الاتحاد الأوروبي. نظرًا لأن توجيه MiFID ينطبق على جميع الوسطاء الأوروبيين ، فإن أحكام الهيئات التنظيمية الفردية متشابهة. هذا أيضًا يسهل على المستثمرين تتبع الشروط المختلفة.
متطلبات عالية يجب ضمان السلامة
السماسرة داخل الاتحاد الأوروبي ملزمون بتوجيهات MiFID وبالتالي بمعايير أمان عالية . على سبيل المثال ، يجب على مقدمي الخدمات التحقق مما إذا كانت المنتجات المالية المقدمة مناسبة للعميل المعني ، أو ما إذا كانت المخاطر عالية جدًا . يجب توثيق معاملات السوق المالية بشكل شامل بحيث يمكن فهم الالتزام بالمبادئ التوجيهية في وقت لاحق. يجب الكشف عن الفوائد التي يتلقاها الوسيط من مزود آخر للعميل .
ويرجع ذلك إلى الأحكام الصارمة التي يجب حمايتها العاصمة العملاء و الاحتيال منع تكون.
المنظمين الاتحاد الأوروبي الفردية
هناك العديد من الهيئات التنظيمية في الاتحاد الأوروبي. تعتمد السلطة التي تنظم مقدم الخدمة على البلد الذي يقع فيه المكتب الرئيسي .
يتم تنظيم العديد من سماسرة الاتحاد الأوروبي في جزيرة قبرص بواسطة لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية المسؤولة (CySEC) . وذلك لأن الشروط الضريبية لشركات الخدمات المالية في قبرص جذابة للغاية. ومع ذلك ، تنطبق هنا أيضًا توجيهات الاتحاد الأوروبي الصارمة .
يخضع الوسطاء الألمان للرقابة من قبل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin) . ومع ذلك ، لا يوجد أي وسطاء ألمانيون ، حيث تقدم دول الاتحاد الأوروبي الأخرى غالبًا مزايا مالية في ظل ظروف تنظيمية مماثلة. إذا كان لدى السمسار فرع في الأمارات العربية المتحدة ، فعادة ما يتم تنظيمه في بعض المناطق بواسطة BaFin الألماني. حتى بدون وجود فرع ألماني ، يتم تسجيل العديد من الوسطاء لدى BaFin . ومع ذلك ، فإن هذا التسجيل لا يرتبط بأي لائحة شاملة ، وتظل المسؤولية تقع على عاتق بلد المكتب الرئيسي .
قد يواجه وسطاء الاتحاد الأوروبي أيضًا مشكلات
على الرغم من اتباع لوائح الاتحاد الأوروبي للمعايير العالية وهي مصممة لضمان أمان تداول الخيارات الثنائية ، فإنها لا تضمن عدم وجود مشكلة أبدًا. لسوء الحظ ، في الماضي ، كان على المنظمين التدخل في الوسطاء الأوروبيين . على الرغم من أن التحوطات عادة ما تعمل بشكل جيد نسبيًا ، لذلك عندما تواجه مشكلات الدفع ، يحصل العملاء عادة على أموالهم على أي حال. لكن لا يمكن توفير حماية بنسبة 100٪ ضد الاحتيال أو الممارسات التجارية غير العادلة بموجب لوائح الاتحاد الأوروبي. لذلك يجب أن يكون المتداولون دائمًا متيقظين ويستثمرون فقط المال الذي يحتاجونه مع وسيطدون مشاكل كبيرة .
ماذا تفعل إذا كانت هناك مشاكل مع الوسيط؟
إذا كانت هناك مشاكل في التداول ، على سبيل المثال ، إذا لم يدفع الوسيط رصيد الحساب في غضون فترة زمنية معقولة ، فيجب أولاً تجربة توضيح حول خدمة العملاء الخاصة بالعارض . إذا لم ينجح هذا ، فهناك أماكن أخرى يمكن أن تساعد المتداول. من بين أمور أخرى ، تعرف مراكز المستهلكين في مثل هذه الحالة ، ما يجب القيام به. قد تكون هناك أيضًا شكاوى أخرى ضد الوسيط. من الممكن أيضًا الاتصال بالسلطة التنظيمية ذات الصلة مباشرةًالتي قد تنبه الوسيط لالتزاماته ، وإذا لزم الأمر ، واتخاذ مزيد من الإجراءات. خاصة عندما يتعلق الأمر بمبالغ كبيرة ، يُنصح بالاتصال بمحامٍ في حالة الشك . بالنسبة لسماسرة الاتحاد الأوروبي ، هناك ميزة تتمثل في إمكانية رفع دعوى أمام محكمة ألمانية ، مما يعني أنه لا يجب رفع أي دعوى إلى الخارج .
يتم تحذير هؤلاء الوسطاء:
في ما يلي ، قمنا بتجميع قائمة بالوسطاء الذين ننصحهم بعدم التسجيل والإيداع لعدة أسباب.
Banc de Binary: بعد العديد من المشكلات والشكاوى المقدمة من المستثمرين ، استقال الوسيط طوعًا من ترخيص CySEC في يناير 2017 ، متوقعًا سحب الترخيص.
TopOption: كان الوسيط أحد الوسطاء الرائدين عبر الإنترنت لفترة من الوقت. وفي الوقت نفسه ، ومع ذلك ، فإن مزاعم الاحتيال والتقارير من مشاكل مع المردود ، بحيث لم يعد من المستحسن وسيط.
GrandOption: تم تغريم الشركة الأم لهذا الوسيط ، Rodeler Limited ، بقيمة 156،000 يورو من قِبل الجهة المنظمة CySEC لمواجهتها بعدة طرق. من بين أمور أخرى ، تضمن تدخل الجهة المنظمة الإعلانات غير العادلة وعدم الأمان الكافي وفشل الوسيط في الرد على استفسارات العملاء وشكاواهم.
ZoneOptions: هذا الوسيط المقيم في قبرص لا ينصح به أيضًا.
CapitalOption: نظرًا لانعدام الشفافية والمعلومات المتناقضة في بعض الأحيان على موقع الويب ، لا يمكن التوصية بهذا المزود لتداول الخيارات الثنائية.
الخيار الفائز: مثل وسيط TopOption ، يتمتشغيلOption Winner أيضًامنقبل شركة Savecap Investments وبالتالي لا يمكن التوصية به.
OptionTrade: توقف الوسيط OptionTrade عن العمل في أكتوبر 2016 ولم يعد متاحًا لتداول الخيارات الثنائية.
دوكاسكوبي: الموقع مربك للغاية. يمكن أن تنشأ التكاليف المخفية عند التداول عبر هذا المزود السويسري. بالإضافة إلى ذلك ، فإن سويسرا ليست عضوًا في الاتحاد الأوروبي ، ولهذا السبب فإن الشكوى من القضايا القانونية أكثر تعقيدًا من السماسرة الخاضعين للتنظيم داخل الاتحاد الأوروبي.
OptionBit: تم تنظيم هذا الوسيط مسبقًا بواسطة CySEC. وفقًا لموقع OptionBit على الويب ، يخضع السمسار في الوقت الحالي للتنظيم من قِبل ولاية جزيرة سانت فنسنت وجزر غرينادين ، وبالتالي فهو أحد الوسطاء الخارجيين ، حيث يجب توخي الحذر للأسباب المذكورة أعلاه.
Algobit: Algobit ليس وسيطًا ولكنه أداة تداول تحدد إشارات التداول وتعطي للمتداول توصية بشأن متى يجب إجراء التداول. نظرًا لأن Algobit يقدمه الوسيط OptionBit ، المدرج في القائمة السوداء للوسيط الخاص بنا ، وبالتالي ، يجب أيضًا عدم تشجيع استخدام هذه الأداة.
الشروط والأحكام العامة للوسطاء
قبل التسجيل مع وسيط الخيارات الثنائية ، يجب على العملاء المحتملين قراءة شروط وأحكام المزود بالكامل وتسجيل وإيداع الأموال إذا لم يكن هناك المزيد من عدم اليقين بشأن الشروط الدقيقة.
انتبه لما إذا كان الوسيط يقيد حقوقك كمتداول مع بعض الشروط . في الماضي ، على سبيل المثال ، كان للوسطاء الأفراد في كثير من الأحيان مشكلات في الدفعات لأن بعض الشروط كان يجب الوفاء بها مسبقًا.
فقط إذا كنت قد قرأت وفهمت بالكامل شروط وأحكام الوسيط ووافقت عليها بالكامل ، يجب عليك التسجيل.
حتى بدون خطأ الوسيط ، فقد يؤدي ذلك إلى خسائر كبيرة
حتى مع الوسطاء ذوي السمعة الطيبة على الإنترنت ، لا توجد حماية ضد الخسائر . من المستحسن بالتأكيد الانتباه إلى التنظيم الجيد . ولكن حتى لو كان الوسيط يستوفي جميع القواعد ويعمل بجدية ، فإن الخيارات الثنائية والعملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات تشكل مخاطر عالية. إنه شكل من أشكال المضاربة الاستثمارية التي تخضع فيها الأرباح والخسائر لتقلبات كبيرة ، حتى مع تحليل الأسعار الاحترافية الشاملة . يجب أن يكون المتداولون دائمًا على دراية بهذا والنظر في الأموال المستثمرة كرأسمال مغامر . على سبيل المثال ، الخطأ الشائع الذي ارتكبه المبتدئين هو أنهم يستثمرون الكثير من المال في مركز واحد. في واحدتستخدم الإدارة الجيدة للمخاطر دائمًا نسبة مئوية صغيرة فقط من إجمالي الائتمان لكل عملية تداول. وبالتالي ، حتى بعد العديد من الخسائر على التوالي لا تزال مستمرة وفقًا للإستراتيجية المختارة .
أيضا على التزام التمويل ، والذي يتألف من العديد من السماسرة الفوركس والعقود مقابل الفروقات والتجار على علم ينبغي أن يكون. على الرغم من أن المراكز عادة ما يتم إغلاقها بسرعة عندما لا يكون الهامش المطلوب متوفراً ، مع وجود تقلبات شديدة في الأسعار ، يمكن أن يحدث أن هذا الإغلاق التلقائي لا يمكن أن يحدث إلا بعد القفزات الكبيرة في الأسعار وفقد التاجر أموالًا أكثر من حساب التداول الخاص به يقع . في هذه الحالة ، يلزم إيداع جديد للتعويض عن الرصيد السلبي. لتجنب هذه المخاطر ، من الممكن اختيار الوسيط الذي يستبعد بشكل صريح متطلبات الهامش في البنود والشروط الخاصة به،